En tant que propriétaire au Québec, vous avez accès à plusieurs incitatifs fiscaux qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal et à compenser les coûts d’entretien ou d’amélioration de votre propriété. Ces incitatifs vont de crédits pour des rénovations écologiques à des allégements fiscaux pour les acheteurs d’une première maison. Voici un aperçu de chacune des mesures incitatives disponibles et de ce que vous devez savoir pour en profiter.
Le Régime d'accession à la propriété (RAP)
Le RAP permet aux acheteurs d’une première maison de retirer jusqu’à 35 000 $ de leur REER pour acheter ou construire une maison admissible. Le retrait est libre d’impôt tant qu’il est remboursé dans les 15 ans. Pour être admissible au RAP, vous devez être un acheteur d’une première maison ou ne pas avoir été propriétaire d’une maison au cours des quatre dernières années. Vous ne pouvez participer au RAP qu’une fois tous les quatre ans.
Limites : Le RAP comporte certaines limites. Par exemple, vous devez rembourser les fonds retirés dans les 15 ans, sinon vous serez assujetti à l’impôt sur le revenu sur le solde impayé. De plus, vous ne pouvez retirer des fonds d’un REER ouvert depuis au moins 90 jours avant le retrait.
La participation au RAP peut vous aider avec votre mise de fonds
Crédit d’impôt RénoVert
Le crédit d’impôt RénoVert est un crédit d’impôt conçu pour encourager les rénovations écologiques. Le crédit peut atteindre 20 % des dépenses de rénovation admissibles, jusqu’à concurrence de 10 000 $, et s’applique aux rénovations effectuées entre le 17 mars 2016 et le 31 mars 2019. Les dépenses admissibles comprennent le coût des matériaux et de la main-d’œuvre pour les rénovations qui améliorent l’efficacité énergétique ou réduisent la consommation d’eau.
Limites : Le crédit d’impôt RénoVert comporte certaines limites. Par exemple, la rénovation doit être effectuée par un entrepreneur qualifié et vous devez obtenir un certificat de Revenu Québec avant de demander le crédit. De plus, le crédit n’est disponible que pour une période limitée.
Économisez de l’argent avec vos améliorations écologiques à la maison
Crédit d’impôt foncier
Le crédit d’impôt foncier est offert aux propriétaires québécois pour les aider à compenser le coût des impôts fonciers. Le crédit est fondé sur votre revenu familial et le montant de l’impôt foncier que vous payez. Pour l’année d’imposition 2021, le crédit maximal est de 1 500 $.
Restrictions : Pour être admissible au crédit d’impôt foncier, vous devez être propriétaire d’une propriété au Québec et votre revenu familial doit être inférieur à un certain seuil. De plus, le montant du crédit est limité par le montant des impôts fonciers que vous payez.
Selon le revenu de votre ménage, vous pouvez économiser sur vos impôts fonciers
Programme Réno-Climat
Le programme Réno-Climat offre une aide financière aux propriétaires québécois qui entreprennent des rénovations écoénergétiques à leur domicile. Le programme offre une subvention pouvant atteindre 5 000 $ pour aider à compenser le coût des rénovations admissibles, qui comprennent l’isolation, l’étanchéité à l’air et le remplacement des fenêtres.
Restrictions : Pour être admissible au programme Réno-Climat, vous devez faire effectuer une évaluation énergétique résidentielle par un conseiller en énergie qualifié. De plus, la subvention n’est disponible que pour une durée limitée et le financement est assujetti à la disponibilité.
Les rénovations écoénergétiques peuvent ouvrir la porte à certaines subventions gouvernementales
Crédit d’impôt pour solidarité
Le crédit d’impôt pour la solidarité vise à aider les Québécois à faible revenu à payer leurs frais de logement. Le crédit comprend une composante pour l’impôt foncier, qui est calculé en fonction du revenu familial, du nombre de personnes dans votre ménage et de la valeur de votre maison.
Restrictions : Pour être admissible au crédit d’impôt pour solidarité, vous devez satisfaire à certaines exigences en matière de revenu et de résidence. De plus, le montant du crédit est assujetti à des limites de revenu et d’actifs.
Le crédit d’impôt pour la solidarité permet aux Québécois à faible revenu de réduire leurs coûts de logement
Crédit d’impôt pour l’achat d’une première habitation (CIAPH)
Le crédit d’impôt pour l’achat d’une première habitation (CIAPH) est un crédit d’impôt fédéral qui accorde un allégement fiscal aux acheteurs d’une première habitation. Le crédit peut atteindre 750 $ et peut être demandé dans votre déclaration de revenus pour l’année où vous avez acheté votre maison. Pour être admissible au CIAB, vous devez être un acheteur d’une première maison ou ne pas avoir été propriétaire d’une maison au cours des quatre dernières années.
Limites : La CBHR a certaines limites. Par exemple, le crédit ne peut être demandé que par une seule personne, même si la maison est détenue conjointement. De plus, le crédit n’est pas remboursable, ce qui signifie qu’il ne peut être utilisé que pour compenser votre obligation fiscale et ne peut pas être remboursé si vous n’avez pas d’impôt à payer.
Un allégement fiscal pour les acheteurs d’une première maison.
Crédit d’impôt pour la rénovation d’une résidence secondaire
Le crédit d’impôt pour la rénovation d’une résidence secondaire est offert aux particuliers qui possèdent une résidence secondaire au Québec et qui effectuent des rénovations sur la propriété. Le crédit peut atteindre 20 % des dépenses de rénovation admissibles, jusqu’à concurrence de 2500 $. Les dépenses admissibles comprennent le coût des matériaux et de la main-d’œuvre pour les rénovations qui améliorent l’efficacité énergétique ou réduisent la consommation d’eau.
Restrictions : Pour être admissible au crédit d’impôt, la rénovation doit être effectuée par un entrepreneur qualifié et vous devez obtenir un certificat de Revenu Québec avant de demander le crédit. De plus, le crédit n’est disponible que pour une période limitée.
Crédits d’impôt pour votre résidence secondaire
Crédit d’impôt pour les services de soutien à domicile pour les aînés
Le crédit d’impôt pour les services de soutien à domicile pour les personnes âgées est offert aux personnes âgées ou à leurs aidants qui embauchent un service de soutien à domicile pour les aider dans leurs activités quotidiennes. Le crédit vaut jusqu’à 1 500 $ par année et peut être demandé dans votre déclaration de revenus.
Restrictions : Pour être admissible au crédit d’impôt, le service de soutien à domicile doit être fourni par un fournisseur de services qualifié. De plus, le crédit est assujetti à certaines limites de revenu et d’âge.
Crédits d’impôt pour les services à domicile pour les propriétaires âgés
En conclusion, les propriétaires québécois ont accès à divers incitatifs fiscaux qui peuvent les aider à réduire leur fardeau fiscal et à compenser les coûts d’entretien ou d’amélioration de leurs propriétés. Pour profiter de ces incitatifs, il est important de comprendre les critères d’admissibilité, le processus de demande et les limites de chaque incitatif. Consulter un fiscaliste ou un organisme gouvernemental peut vous aider à tirer parti de tous les incitatifs fiscaux dont vous disposez en tant que propriétaire québécois.
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